有人说既能“助人为乐”，

又能“发家致富”，是真的吗？

难道只需帮人转账取钱，

就能实现“一夜暴富”的美梦？

简要案情

2023年5月，张某在陌陌软件上刷到有“急用钱、请联系、秒下款、不需征信”的消息后，似乎找到了“暴富的门路”。于是，张某在联系对方（诈骗团伙，另案处理）后，准备了5张银行卡和身份证，并约定帮其取款。连续多日，张某的5银行卡先后收到诈骗资金130余万元，张某按照对方指使全部提现并交给对方，张某获取佣金6千余元。

看到仅帮忙取款就能获得佣金后，张某便将这一“好消息”告诉了朋友姜某。同样的方式，姜某在帮诈骗团伙提取现金60余万后，也获得佣金3千余元。

会宁县检察院审查认为，张某、姜某为牟取非法利益，明知他人使用其银行账户转移犯罪所得，仍向他人提供银行卡，帮助其提取赃款并获得非法利益，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，遂以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对张某、姜某提起公诉。

会宁县法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处张某有期徒刑3年10个月，并处罚金1.5万元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处姜某有期徒刑2年4个月，缓刑3年，并处罚金1万元。

检察官普法

近年来，网络诈骗案件屡见不鲜，大量诈骗赃款通过多个银行卡层层转移，最终流入犯罪分子手中。然而不乏有人为了蝇头小利，提供银行卡帮助犯罪分子转移赃款，在金钱驱使之下，落入了犯罪分子精心设计的陷阱，触犯了掩饰、隐瞒犯罪所得罪的法律红线，受到法律的严惩。

根据刑法及相关司法解释，出售、出租本人银行卡后又提供转账、“刷脸”等行为配合转移赃款的，客观上属于帮助上游犯罪分子逃避公安司法机关的追诉和打击。犯罪分子会通过给“好处费”、办理贷款等名义，拉拢组织线下成员并引诱群众为其接收、转移、隐匿犯罪所得。因此，买卖、出借、出租银行卡或电话卡，不仅会为自己或者他人的财产安全带来严重隐患，更可能成为电信诈骗犯罪团伙的帮凶，让自己坠入违法犯罪的深渊。

在此提醒，广大群众在提高反诈防骗意识的同时，切勿将自己的个人银行卡、身份证等出借他人使用。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】  明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。